Individuelle Vermögensstrategien.
Investieren Sie in Ihr Lebensmodell.
Werte.
Vermögen hat viel mit dem eigenen Lebensmodell zu tun.
Für unsere Kunden ist Geld in erster Linie Zeit. Ein Vermögen ist für sie Mittel zum Zweck um Freiräume für das eigene Lebensmodell zu schaffen: Die Vorstellung des Altwerdens, die Zukunft der Kinder, eine neue berufliche Herausforderung oder ein ganz individueller Wunsch. Menschen, ihre Motive und wie sie ihre Zeit verbringen sind verschieden. Wir haben es uns zur Aufgabe gemacht die Werte, Ideen und Ziele unserer Kundinnen und Kunden zu verstehen und zu erkennen, was den Menschen antreibt.
Wir sind überzeugt: Vertrauen und ein gemeinsames Werteverständnis bilden die Grundlage für eine langjährige und erfolgreiche Zusammenarbeit zwischen Vermögensverwalter und Kunde. Wenn wir also Privatpersonen, Familien, Stiftungen und Unternehmen, die ihr Vermögen sichern, gestalten und mehren möchten, begleiten, nehmen wir uns Zeit. Denn wie Vermögen hat auch Zeit einen Wert und Sie sollen mehr davon haben um sie auf die Dinge zu verwenden, die Ihnen am Herzen liegen.
Zusammenarbeit.
Die Grundlage einer Partnerschaft? Reden und Zuhören.
Verstehen.
Wir lernen Sie am liebsten persönlich kennen. Natürlich stellen wir uns dabei ausführlich vor. Doch die Bühne gilt letztendlich Ihnen und auch Ihrer Familie oder Ihrem Unternehmen. Im Dialog wollen wir mehr über Ihre individuellen Werte, Bedürfnisse und Ziele erfahren und diese verstehen. Niemand ist ein unbeschriebenes Blatt – auch Ihre Vorgeschichten und Erfahrungen interessieren uns. Wir fragen nach, hören zu und entwickeln so unsere Handlungsempfehlung für Sie.
Vertrauen.
Wir reden dabei nicht nur über Ihr Geld, sondern auch über unseres. Dass wir unserer Honorar einzig von unseren Kunden beziehen unterstreicht unsere Unabhängigkeit. Wir sind keinen Dritten verpflichtet und gehen in Vorleistung. Denn unsere volumenabhängige Honorierung erfolgt erst mit der Unterschrift. So können Sie vorher in Ruhe entscheiden, ob wir langfristig zusammenarbeiten und -passen.
Vermögen.
Sollten Sie sich für die Zusammenarbeit entscheiden, lernen Sie unsere gewissenhafte, ehrliche und direkte Art kennen und werden angenehm überrascht sein, was echte Beratung, Verantwortung und Service für Sie sowie Ihr Geld bedeuten. Denn wir haben uns vorgenommen besser als die Vermögensverwalter und Banken da draußen zu sein.
Vermögensverwaltung.
Erfolg ist die Summe sorgfältig getroffener Entscheidungen.
Seit Gründung der Dr. Boss Finanzmanagement liegt unser Fokus in der unabhängigen und individuellen Verwaltung von Privatvermögen. Als lizenzierter Vermögensverwalter der BaFin verfügen wir über alle Voraussetzung die Werte unserer Investoren sicher, transparent und bedarfsgerecht zu betreuen.
Die Leitplanken für Ihr Portfolio und unsere Zusammenarbeit legen wir zuvor gemeinsam in einem Vermögensverwaltungsvertrag fest. Transparenz ist eine zentrale Tugend unserer Arbeit. Wir informieren in unseren vierteljährlichen Aufstellungen über alle Depotwerte, Transaktionen und Kosten und unserer Arbeit und halten Investoren über unser Mandantenportal zu jeder Zeit informiert. Und wenn unsere Kundinnen und Kunden gerne auch selbst mitgestalten möchten, können Sie im Rahmen unserer Anlageberatung jede einzelne Investitionsentscheidung begleiten.
Durch unsere genaue Betrachtung der persönlicher Situation und spezifischen Anforderungen sind unsere Portfolios dabei so individuell wie der Kunde. Die Gelder werden im Rahmen einer Finanzportfolioverwaltung treuhänderisch von uns in Aktien, Renten, Rohstoffe und Liquidität bei unseren Partnerbanken angelegt und verwaltet. Transaktionen und Depotanpassungen können wir so ohne schriftlichen Auftrag vornehmen. Das hat den Vorteil, dass wir gerade in volatilen Marktphasen oder bei Bedarf schnell und unbürokratisch im Interesse des Investors handeln können.
Was auch immer die Zukunft bringen wird – einen wichtige Voraussetzung für Ihren Vermögensaufbau gibt es bei uns immer dazu: Ihren persönlichen Vermögenslotsen, der jeden Tag Verantwortung für Ihre Werte übernimmt, Ihnen einen herausragenden Service bietet und Sie über Jahrzehnte begleitet. Denn eines haben wir verstanden: Große Vermögen entstehen nicht über Nacht sondern über Jahrzehnte.
Vermögensgestaltung.
Was uns von anderen unterscheidet? Wir fragen weiter!
Wenn Ihr Geld einmal investiert ist, haben unsere Kundinnen und Kunden Ihr Soll geleistet. Doch das Leben hört selten auf Fragen zu stellen – und wir tun es auch nicht! Denn ein weiterer Bestandteil unserer Arbeit ist es, das Morgen für Sie im Blick zu behalten und das Leben weiterzudenken.
So unterstützen wir unsere Kunden strategisch fundiert bei den Herausforderungen, die sich mit einem wachsenden Vermögen über die Zeit ergeben: Wie kann kann ich mein Vermögen effizient an die nächste Generation übergeben? Was passiert, wenn ich sterbe und welche Vorkehrungen kann ich treffen? Wie gestalte ich meinen Ruhestand finanziell?
Gemeinsam mit unseren Netzwerkpartnern oder auch Juristen und Steuerberatern unserer Kunden erarbeiten wir ein umfassendes Bild, damit sie am Ende eine bessere Entscheidung treffen. Besonders bewährt hat sich dabei unser Generationen-Round-Table. Dabei holen wir mehrere Generationen und Familienmitglieder an einen Tisch um wichtige Fragen rund um Erbschaft, Testamente und Verfügungen gemeinsam zu besprechen.
lassen Sie uns sprechen.
Sie suchen eine langfristige und strategische Vermögensverwaltung?
Häufige Fragen.
Noch etwas unklar? Wir liefern Antworten.
Was ist eine Vermögensverwaltung?
Eine Vermögensverwaltung ist die am weitesten ausgeprägte Form der Anlagenbetreuung. Während bei der Anlageberatung die Umsetzungsentscheidung nach entsprechender Beratung durch den Kunden erfolgt, agiert ein Vermögensverwalter innerhalb des ihm erteilten Mandats eigenständig. Das setzt ein entsprechendes Vertrauensverhältnis voraus, bedeutet gleich wohl nicht, dass eine Vermögensverwaltung losgelöst von Kundenvorgaben arbeitet.
Ihr Vertrauen zu erlangen ist unser primäres Ziel. Dieses Vertrauen jeden Tag aufs Neue zu rechtfertigen, unsere wichtigste Aufgabe.
Als lizensierter Vermögensverwalter werden wir von der BaFin und der Bundesbank beaufsichtigt. Neben den regulatorischen Anforderungen unterliegt die Dr. Boss Finanz Management als Mitglied des Verbands der unabhängigen Vermögensverwalter (VuV) dessen Ehrenkodex.
Inwieweit werden meine Ziele und Präferenzen berücksichtigt?
Vom Prinzip her lässt Sie ein Vermögensverwaltungsmandat mit einer Rundreise vergleichen, bei der Sie die Reiseziele, die Reisedauer und die gewünschten Beförderungsmittel festlegen. Als Vermögensverwalter wiederum suchen wir die sicherste Strecke aus und wählen das geeignete Transportmittel.
Übertragen auf ein Verwaltungsmandat definieren Sie, welche Anlagenstrategie am besten zu Ihnen passt, wie lange Ihr Planungshorizont ist und in welche Anlageklassen bzw. bis zu welcher maximalen Quote Sie investieren möchten. Um ein möglichst detailliertes Bild Ihrer Vorstellungen und Erwartungen zu erhalten, sind hierzu eine Reihe von Fragen zu klären. Diese werden im Vorfeld einer Mandatserteilung ausgiebig mit Ihnen zusammen erörtert. Auf Basis der geschaffenen Rahmenbedingungen entscheiden wir, mit welchen Anlageklassen, Branchen und Unternehmen wir das vorgegebene Ziel am besten erreichen können und welchen Investitionsgrad wir für angemessen erachten. Darüber halten wir Sie fortlaufend informiert.
In welche Anlageklassen investiere ich?
Investoren bietet sich heute ein sehr großes Universum an Anlagemöglichkeiten. Dahinter verbergen sich Chancen als auch Risiken. Wir fokussieren uns auf Anlageklassen, die uns einen sehr guten Informationszugang ermöglichen und bei denen eine entsprechende Handelsliquidität gegeben ist. Dazu zählen in erster Linie Aktien, Anleihen, Edelmetalle, Fonds und ETFs. Sollten Sie in bestimmte Anlageklassen, Branchen oder auch einzelne Unternehmen nicht investieren wollen, berücksichtigen wir dies selbstverständlich.
Da wir nur in das investieren, was wir analysieren und jederzeit nachvollziehen können, schließen wir unsererseits bestimmte Anlageklassen aus. Dazu gehören Investitionen in geschlossene Beteiligungen, Privat Equity Investments und Hedge Fonds.
Eignet sich eine Vermögensverwaltung für mich?
Vermögensverwaltungen eilt häufig noch der Ruf voraus, dass diese nur einem sehr wohlhabenden Personenkreis vorbehalten sind. Dass ist bei uns nicht der Fall. Entscheidend ist vielmehr Ihre innere Einstellung zu dieser Form der Vermögensbetreuung. Wenn Sie sich die Entscheidung über den Kauf bzw. Verkauf einer Anlage grundsätzlich vorbehalten möchten, ist eine Vermögensverwaltung für Sie weniger geeignet. Hierfür bietet sich die Anlageberatung an. Wollen Sie hingegen zwar Ihre Ziele, Vorstellungen und Erwartungen einbringen, die tägliche Informationsauswahl, Analysearbeit wie auch die Anlageentscheidungen aber in die Hände eines versierten Teams delegieren, sind Sie in unserer Vermögensverwaltung richtig aufgehoben.
Da wir seit über 25 Jahren als Vermögensverwalter tätig sind, spricht für uns selbstredend vieles für unsere Art der Vermögensbetreuung. Das hat aber auch triftige Gründe. Der Kapitalmarkt ist ein sehr komplexes Gebilde. Hier laufen tagtäglich eine Vielzahl von Informationen, Meinungen und Empfehlungen zusammen. Für den Einzelnen wird es damit immer schwieriger, den Überblick zu behalten und das Wichtige vom Unwichtigen zu unterscheiden. Mit unserem professionellen Team analysieren wir täglich die Märkte, Unternehmen und Fonds. Hinzu kommt, dass Investitionsentscheidungen innerhalb einer Vermögensverwaltung sehr schnell umgesetzt werden können. Ein Vorteil, der in einer vernetzten Welt von geldwertem Nutzen sein kann.
